1. Общие положения
SafExchange применяет процедуры AML/KYC для снижения рисков проведения подозрительных операций и соблюдения требований мониторинга.
Мы оставляем за собой право отказать в проведении сделки в случае выявления высокого уровня риска или подозрительных операций.
2. Предварительная AML-проверка (Risk-Score)
При создании заявки клиент обязательно указывает адрес кошелька, с которого планируется отправка или получение средств (в зависимости от направления обмена). Указанный адрес проходит предварительную AML-проверку до подтверждения сделки/визита.
Оценка проводится по модели Risk-Score (общий уровень риска и отдельные факторы риска).
Пороговые значения
• До 40% общего риска: как правило, сделка может быть проведена.
• От 40% общего риска: проводится дополнительная оценка факторов риска; решение принимается индивидуально.
• От 60% общего риска и/или наличие High-risk факторов (например, санкционные/криминальные метки): как правило, в обмене отказываем либо переводим кейс на углубленную проверку с запросом дополнительных данных.
3. Используемые AML-анализаторы
AML-проверка выполняется с использованием AML-анализаторов:
• BitOK
• Crystal Intelligence
4. KYC / SoF (идентификация и подтверждение происхождения средств)
Мы работаем по офлайн-схеме. Для проведения сделки:
• при встрече запрашиваем паспорт,
• заключаем с клиентом договор купли-продажи (ДКП).
При повышенном уровне риска или при наличии подозрительных факторов мы можем запросить дополнительные сведения, в том числе:
• подтверждение источника средств (SoF) в разумном объеме,
• TxID/скриншоты/пояснения по транзакции и происхождению средств.
5. Этапы и сроки проверки
• Предварительная AML-проверка адреса, указанного в заявке — обычно до 30 минут в рабочее время.
• При необходимости — дополнительная проверка и запрос уточняющих данных/SoF — обычно до 24 часов.
• По итогам проверки принимается решение: проведение сделки / запрос дополнительных данных / отказ.
6. Адреса отправки и получения средств
• Адрес клиента: указывается клиентом при создании заявки (адрес отправки/получения средств по заявке).
• Адрес/реквизиты со стороны SafExchange: предоставляются клиенту после подтверждения заявки и действуют в рамках конкретной заявки.
7. Возврат средств и комиссии
Если по результатам AML/KYC проверок принято решение не проводить сделку, возможен возврат средств (если средства уже поступили и возврат технически возможен).
• Комиссия сервиса за возврат не взимается
• При возврате удерживается только комиссия сети (blockchain fee).
Сроки возврата
Возврат выполняется обычно в течение 24 часов после принятия решения и получения корректных реквизитов для возврата (если не требуется дополнительная проверка/уточнения).
8. Предварительная проверка адреса пользователем
Пользователь может заранее выполнить предварительную проверку адреса через сервис мониторинга BestChange и:
• передать результат оператору для оценки рисков, либо
• отказаться от проведения сделки.
Страница проверки: https://www.bestchange.ru/report/
9. Контакты
Если у вас есть вопросы по AML/KYC процедурам, обратитесь в поддержку SafExchange через контакты на сайте.